{"status":"ok","username":"vefintech","feedUrl":"https://medium.com/feed/@vefintech","items":[{"title":"Venezuela Fintech Forum 2026: Trazando el Futuro del Sistema Financiero Nacional","link":"https://vefintech.medium.com/venezuela-fintech-forum-2026-trazando-el-futuro-del-sistema-financiero-nacional-cfb91f92460f?source=rss-fb1f62dcf2a6------2","pubDate":"Tue, 02 Jun 2026 03:25:26 GMT","thumbnail":"https://cdn-images-1.medium.com/max/1024/1*CmyJ4Ne59tbP0_fM1vpUaQ.png","categories":["vff2026"],"description":"","contentPlain":"Así se construye el VVF 2026 La industria financiera en Venezuela atraviesa un momento de transformación sin precedentes. No es casualidad que el Venezuela Fintech Forum 2026 se posicione como el punto de encuentro definitivo para los líderes que están redefiniendo las reglas del juego. Más que un evento, este foro representa la articulación de una visión compartida: Una industria interoperable, inclusiva y conectada con la innovación global. Trabajando en Equipo: La Columna Vertebral de la innovación, la integración y la transformación digital El éxito de la transformación digital no depende de esfuerzos aislados, sino de la capacidad de trabajar en equipo. El Forum 2026 reúne a los actores claves de la industria y tecnología financiera desde los grandes bancos tradicionales que lideran la modernización, hasta las fintechs que están resolviendo fricciones operativas reales con un objetivo común: la eficiencia del sistema. Articulando Actores Claves Lo que hace único a este evento es su capacidad de reunir en una misma mesa a los actores que realmente mueven la aguja: La banca tradicional: Que hoy despliega Hubs de Innovación para absorber la agilidad necesaria. Procesadores de pagos: La infraestructura que hace que el dinero se mueva de forma invisible. Innovadores y Fundadores: Tanto locales como de la diáspora, que han demostrado que la resiliencia es el activo más valioso de una startup venezolana. Visión global: La integración de estándares internacionales a través de alianzas estratégicas. Trazando una Ruta en Movimiento El mercado venezolano ha demostrado una capacidad asombrosa para adoptar soluciones de financiamiento alternativo (como modelos tipo BNPL) y stablecoins (USDT) como pilares de la evolución de soluciones digitales. En el Venezuela Fintech Forum 2026, no solo analizamos estas tendencias; estamos trazando la ruta articulando esfuerzos, uniendo fuerzas y proyectando un ecosistema sólido, transparente y altamente eficiente. ¿Estás listo para ser parte de la hoja de ruta?"},{"title":"Las verticales Fintech y su aplicación en Venezuela","link":"https://vefintech.medium.com/las-verticales-fintech-y-su-aplicaci%C3%B3n-en-venezuela-e67f992febf2?source=rss-fb1f62dcf2a6------2","pubDate":"Mon, 18 May 2026 12:01:01 GMT","thumbnail":"https://cdn-images-1.medium.com/max/1024/1*U_23PuJiR7QRNj8_ucXiOQ.png","categories":["activos-financieros","finanzas-personales","créditos-digitales","finanzas-empresariales","activos-virtuales"],"description":"","contentPlain":"Marco de referencia para clasificar, entender y desarrollar el ecosistema de tecnología financiera en el contexto venezolano, basado en la homologación de la Alianza Fintech Iberoamérica. Las Fintech son empresas que aplican tecnología para transformar productos, procesos y servicios financieros de forma costo-eficiente y orientada al usuario. En Venezuela, este ecosistema cobra especial relevancia dado el contexto de alta bancarización formal pero con importantes brechas en servicios financieros digitales, remesas, crédito y pagos electrónicos. La SFNTV adopta la siguiente clasificación en verticales y subverticales como lenguaje común para el sector. Índice de verticales Activos Financieros y Mercados de Capitales Activos Virtuales Créditos Digitales Gestión de Finanzas Empresariales Gestión de Finanzas Personales y Asesoría Financiera Insurtech Neobanco Pagos Digitales Tecnología para Instituciones Financieras / Fintech as a Service 📈Vertical 01 Activos Financieros y Mercados de Capitales Plataformas o potenciadores de plataformas de compra y venta de acciones, deudas, divisas y otros instrumentos financieros, para facilitar o ejecutar transacciones de distintas clases de activos. Subverticales Analítica de mercado Servicios o plataformas de análisis de datos de mercados de capitales en tiempo real o histórico. Plataformas de inversión digital Servicios para inversión, compra/venta u operación con activos financieros tradicionales o no tradicionales (acciones, bonos, FX, criptomonedas). Infraestructura de mercados Soporte tecnológico para operaciones de activos financieros y mercado de capitales. Contexto venezolano: La Bolsa de Valores de Caracas y el auge del mercado de divisas USD/VES crean oportunidades para plataformas de analítica y ejecución que operen bajo el marco regulatorio de la SUNAVAL. La volatilidad histórica del bolívar ha generado una demanda latente de herramientas de inversión digital accesibles. ₿ Vertical 02 Activos Virtuales Administración y comercialización de recursos 100% digitales e intangibles, incluyendo criptomonedas, tokens y activos basados en tecnología blockchain. Subverticales Criptomonedas Empresas con servicios basados en blockchain, redes de pagos distribuidas, Blockchain-as-a-Service (BaaS) y soluciones que integran cripto con finanzas tradicionales. Otros (Blockchain) Fintech que usan blockchain como elemento habilitador de productos y servicios al consumidor, más allá de las criptomonedas propiamente. Contexto venezolano: Venezuela tiene una de las tasas de adopción de criptomonedas más altas de LATAM. El uso masivo de USDT/USDC para preservación de valor y el pago en cripto de bienes y servicios hacen de esta vertical una de las más activas del ecosistema local, con regulación bajo la supervisión de la SUNACRIP. 💳 Vertical 03 Créditos Digitales Plataformas que facilitan el crédito en línea a individuos o empresas sin captar fondos de depositantes. El crédito puede ser garantizado, no garantizado, fianza u otro tipo de pagaré. Subverticales Compre ahora, pague después (BNPL) Aplazar el pago de compras en línea, generalmente sin análisis financiero previo. El costo lo asume el vendedor; las penalidades recaen sobre el comprador incumplido. Factoraje electrónico (e-Factoring) Financiamiento digital a partir de derechos de cobro ya emitidos por empresas. Financiamiento colectivo (Crowdfunding) Plataformas que captan inversionistas y les presentan opciones de inversión en préstamos con riesgo diversificado entre participantes. Préstamos P2P (Crowdlending) Mercado en línea que conecta a quienes requieren capital con inversores, bajo condiciones elegidas por el solicitante. Plazos típicos de 1 mes a 3 años. Préstamos al consumidor Financiamiento digital directo al consumidor final, sin intermediación bancaria tradicional. Préstamos a empresas Financiamiento digital a pymes y empresas con procesos simplificados y análisis alternativo de crédito. Contexto venezolano: La contracción del crédito bancario tradicional y las tasas de interés formales alejadas de la realidad del mercado abren espacio para plataformas de crédito digital enfocadas en pymes y personas naturales, especialmente en sectores de comercio informal y economía dolarizada. El historial crediticio alternativo (pagos móviles, comportamiento digital) es clave dado el deterioro de los burós tradicionales. 💼Vertical 04 Gestión de Finanzas Empresariales Plataformas en línea para facturación, administración contable, cálculo de impuestos, recuperación de cuentas por cobrar y generación de analíticas de desempeño de negocios. Subverticales Arquitectura empresarial Infraestructura habilitadora de servicios financieros para empresas y ecosistemas B2B. Facturación electrónica Plataformas digitales para el intercambio de facturas en formato estándar, con seguridad e integridad de la información, bajo normativas fiscales nacionales. Gestión contable Productos para la digitalización y control de nómina, gastos y reportería financiera de empresas. Contexto venezolano: La complejidad tributaria venezolana (IVA, IGTF, retenciones en fuente, ajustes por inflación) combinada con la dualidad monetaria bolívar/dólar representa una oportunidad significativa para soluciones de facturación y contabilidad adaptadas a la normativa del SENIAT, especialmente para pymes que operan en ambas monedas simultáneamente. 📈 Vertical 05 Gestión de Finanzas Personales y Asesoría Financiera Herramientas digitales para facilitar la gestión de ahorros, organización de gastos, reestructuración de deudas y comparación de productos financieros y sus características. Subverticales Asesoramiento automatizado (Roboadvisor) Gestión y asesoramiento de carteras de manera automatizada, según el perfil de riesgo del inversor. Comparador Plataformas digitales para visualizar y comparar distintos productos financieros en una o varias categorías, sin ejecutar la transacción en la misma plataforma. Lealtad y recompensas Programas de beneficios digitales para personas naturales y empresas vinculados a comportamientos financieros deseados. Manejo de finanzas personales (PFM) Administración digital de activos financieros para personas físicas: presupuesto, metas de ahorro y seguimiento de gastos. Planeación del retiro Servicios automatizados de planeación patrimonial enfocados en el largo plazo y la jubilación. Contexto venezolano: Con un sistema pensional altamente deteriorado y una población con baja educación financiera formal, las herramientas de PFM y planeación del retiro tienen un potencial significativo sin explotar. La demanda más inmediata es por herramientas de presupuesto bimonetario (Bs. y USD) y gestión de múltiples billeteras digitales. 🛡Vertical 06 Insurtech Startups de tecnología que innovan en la cadena de valor del seguro y en su periferia, desde la distribución hasta los nuevos modelos de aseguramiento digital. Subverticales Distribución Cibermercados, corredores (brokers) digitales y agentes generales (MGAs) que distribuyen seguros en asociación con aseguradoras tradicionales. Habilitadores Plataformas tecnológicas que ofrecen soluciones para al menos una parte de la cadena de valor del seguro. Nuevos modelos y productos Neoaseguradoras (insurtech full-stack) y soluciones de seguros embebidos que operan directamente con el cliente final en modelo B2C. Contexto venezolano: La baja penetración del seguro privado y la crisis del sistema de salud público crean una oportunidad real para microseguros digitales y seguros embebidos en plataformas de pago y comercio electrónico. El reto regulatorio recae en la SUDEASEG como ente supervisor del sector asegurador. 📱Vertical 07 Neobanco Nuevas entidades financieras que operan servicios financieros 100% digitales, con capacidades propias o compartidas, sin sucursales físicas como modelo central de atención al cliente. Subverticales Marcas digitales Entidades incubadas por instituciones financieras tradicionales que usan tecnologías exponencial"},{"title":"Joven venezolano dejó Stanford por Silicon Valley y fundó una fintech","link":"https://vefintech.medium.com/joven-venezolano-dej%C3%B3-stanford-por-silicon-valley-y-fund%C3%B3-una-fintech-c3b8a406bccd?source=rss-fb1f62dcf2a6------2","pubDate":"Wed, 06 May 2026 19:23:19 GMT","thumbnail":"https://cdn-images-1.medium.com/max/400/0*lOIRDhL3a7z5viB9","categories":["silicon-valley","funder","destacados"],"description":"","contentPlain":"El venezolano de 25 años que le está ganando terreno a los bancos de EE. UU. Víctor Cárdenas dejó Stanford, sobrevivió una crisis casi terminal y construyó Slash: una fintech de $1.4 billones de dólares que procesa el 2% de toda la publicidad de Facebook y tiene en la mira a JP Morgan. Hay historias que vale la pena contar. La de Víctor Cárdenas es una de ellas, no por ser la historia del emprendedor exitoso que lo tuvo todo fácil, sino precisamente por lo contrario: por cómo tomó decisiones difíciles, sobrevivió una crisis que casi destruye su empresa y construyó algo que hoy le compite de frente a la banca tradicional estadounidense. A los 20 años, con una plaza en Stanford y en plena pandemia, el caraqueño decidió pausar su carrera académica para fundar Slash. La pregunta obvia era: ¿a qué se dedica exactamente? La respuesta simple es servicios bancarios y tarjetas corporativas para pequeñas y medianas empresas. La respuesta real es más ambiciosa: reemplazar infraestructura financiera que, en palabras del propio Víctor, no ha sido actualizada desde 2003. Un nicho peligroso, una crisis real Los primeros clientes de Slash fueron revendedores de zapatillas Yeezy. Un mercado pequeño, muy especializado, pero suficiente para arrancar. El problema llegó cuando Adidas terminó abruptamente su contrato con Kanye West en 2022. De un día para otro, el nicho principal de Slash colapsó. La empresa estuvo al borde de la quiebra. “Menos del 5% de las empresas en EE. UU. usan una fintech. El resto sigue con interfaces que no se han actualizado desde 2003. Esa es la oportunidad.” Lo que vino después define el carácter del equipo: en lugar de hundirse, pivotaron. Diversificaron verticales, ampliaron su oferta a otros tipos de negocios y reconstruyeron el modelo desde adentro. Hoy ese pivot es precisamente lo que hace a Slash resiliente: no dependen de un solo sector. La apuesta de la IA como ventaja estructural Aquí es donde la historia se pone interesante para quienes trabajamos en fintech. Slash no usa IA como feature de marketing ni como chatbot de soporte. La usa como palanca de productividad estructural: más del 50% de las horas de ingeniería están dedicadas a construir software interno impulsado por agentes de IA. Automatización interna El 15% de los pull requests que llegan a producción hoy los inician personas no técnicas del equipo. Procesos que en un banco tradicional requieren cientos de personas — gestión de disputas, procesamiento de documentos, comunicación con bancos aliados — en Slash los resuelven agentes. Con 65 personas, hacen lo que otros hacen con cientos. Ese es el diferenciador real. No es que los bancos no quieran adoptar IA, es que no pueden mover su infraestructura legacy tan rápido. Un equipo pequeño, construido desde cero sobre tecnología moderna, tiene una agilidad que JP Morgan o Wells Fargo sencillamente no pueden igualar hoy. De Caracas a unicornio: la trayectoria 2021 — Pandemia Víctor pausa Stanford y funda Slash en San Francisco. Primer foco: servicios financieros para revendedores de zapatillas Yeezy. 2022 — Crisis Adidas corta con Kanye West. El nicho principal de Slash colapsa. La empresa pivota hacia una oferta bancaria más amplia para pymes. 2024 Slash supera los $250M en ingresos anuales. Valuación alcanza los $370M. Ronda de $60M para expandir operaciones. 2026 — Unicornio Ribbit Capital — el inversionista #1 en fintech a nivel mundial, respaldó Nubank, Robinhood y Coinbase — lidera una ronda de $100M. Valuación: $1.4B. Slash se convierte en unicornio. Lo que esto significa para Venezuela y LATAM Víctor no escapa de su origen. Al contrario, lo reivindica. En entrevistas recientes ha mencionado que Venezuela podría convertirse en una gran oportunidad de negocio y que quiere ser un referente para jóvenes venezolanos que quieran emprender. Su meta declarada: expandir Slash a más de 100 países. Para quienes trabajamos en el ecosistema fintech latinoamericano, la historia de Slash confirma algo que ya sabemos: los mercados desatendidos no son un problema de demanda, son un problema de oferta. Las pymes de EE. UU. con infraestructura bancaria de 2003 son análogas a las pymes venezolanas que todavía operan sin acceso a herramientas financieras modernas. La brecha es la oportunidad. El modelo de Slash - pocos ingenieros, mucha automatización IA, enfoque vertical primero - es un blueprint replicable. No para todos, pero sí para equipos que apuesten por velocidad y enfoque sobre escala prematura. Entrevista con Víctor Cárdenas con Enzo Cavalie https://medium.com/media/a91a36977eacfe48ffc8a9275bcc2134/href Referencias https://startupeable.com/slash/ https://noticiasdeaqui.co/2025/07/30/joven-venezolano-dejo-stanford-por-silicon-valley-y-fundo-una-fintech/"},{"title":"SOCIEDAD DEL CONOCIMIENTO","link":"https://vefintech.medium.com/sociedad-del-conocimiento-61e5e7917a7?source=rss-fb1f62dcf2a6------2","pubDate":"Mon, 04 May 2026 13:49:18 GMT","thumbnail":"https://medium.com/_/stat?event=post.clientViewed&referrerSource=full_rss&postId=61e5e7917a7","categories":["history","historia"],"description":"","contentPlain":"La economía como ciencia, es definida generalmente como el conjunto de esfuerzos orientados al estudio de las relaciones sociales y producción de las personas, en un periodo determinado, dados los factores de producción y la tecnología, para así satisfacer las necesidades de la sociedad, con recursos escasos y con criterios de eficiencia. Esta definición ha cambiado desde finales del siglo XX, y no en términos de las necesidades -que son su motor-, o de la producción -que es el resultado de la combinación de factores- o de las relaciones sociales -que son el origen y destino de todo este esfuerzo-, sino por los factores de producción en sí, más específicamente, por la disrupción que ha provocado la tecnología. Peter Drucker (1909–2005) reconocido padre de la gerencia, visionario y asesor empresarial internacional, estableció en su libro “La Era de la Discontinuidad. Lineamientos para nuestra sociedad cambiante” (1969) , dos momentos del tiempo por los cuales la economía y la sociedad han transitado. El primero de ellos es la “Era de la Continuidad” (1913–1960), caracterizada por poseer una estructura económica dependiente de la tecnología alcanzada en el siglo XIX (Luz eléctrica, motor de combustión, producción en masa), y el segundo, donde nos encontramos ahora, es la “Era de la Discontinuidad” (a partir de 1961), donde la desintermediación económica y social, los modelos de negocio 2.0, el desarrollo de las redes sociales de información y comunicación global, así como la capacidad de generar y procesar gran cantidad de datos, son los embajadores de una nueva sociedad, una sociedad del conocimiento. En esta sociedad, el conocimiento comienza a ser centro de atención para el desarrollo económico de las naciones, por ser un activo diferente a los industriales y comerciales ya conocidos, debido a que por su característica inmaterial resulta, en primera instancia, ser de difícil ubicación, pero luego de detectado, fomenta una carrera por su apropiación y desarrollo en aquellas naciones conscientes de su importancia estratégica de muy largo plazo. En este sentido, es el mismo Drucker quien en su libro: “El Ejecutivo Eficaz” (1967) , define al gerente en la Era de la Discontinuidad como un “trabajador de conocimiento”, al ser uno de los poseedores y desarrolladores en sociedad de este activo. Y esto es así porque el conocimiento es el principal recurso para el desarrollo de la “Nueva Economía”, una economía basada en tecnología que cambia aceleradamente y que redefine su contexto de manera iterativa. En este mismo orden de ideas, el sociólogo Daniel Bell (1919–2011) en su libro “El Advenimiento de la Sociedad Post-industrial” (2006) , nos muestra que en la era de la discontinuidad el conocimiento constituye el factor decisivo para generar los recursos de la información, ganando así importancia la preparación profesional. De esta forma, para Bell la sociedad postindustrial surge como el resultado de las transformaciones de cinco áreas: Un Área Económica donde el sector servicios gana importancia con respecto a la producción de bienes (p.e. Über, Airbnb, Facebook), Un Área Tecnológica con una nueva industria basada en la generación de ciencia y tecnología (p.e Apple, IBM, Windows, Google, Tesla), un Área Sociológica con el desarrollo de nuevas élites científicas (p.e. Silicon Valley), un Área de Producción cuyos resultados sean conocimiento e información (p.e. Google, Youtube, Wikipedia) y finalmente, un Á rea de Conocimiento donde la constante experimentación sea el motor de los cambios (p.e. Startups, Lean Starup, Lean Canvas, Agile Project Management). De esta manera el conocimiento y la información, se convierten en los elementos sobre los cuales gira el desarrollo de la sociedad postindustrial, en la Era de la Discontinuidad, caracterizada por el valor adquirido por la tecnología en una Nueva Economía. Es por ello que economistas como Fritz Machlup (1902–1983) y Marc Porat (1947), estudiaron los efectos del conocimiento y la información en la economía y los procesos productivos, quedando sus hallazgos registrados en sendas investigaciones: “La Producción y Distribución de Conocimiento en los Estados Unidos” (1962), y “Economía de la información: Definición y medición”(1977) , respectivamente. En la primera, Machlup suministra evidencia de las aplicaciones económicas que poseen el conocimiento y la información, y que son susceptibles de ser registradas estadísticamente afectando al Producto Interno Bruto (PIB) y en la segunda, Porat describe la economía a partir de la experimentación en tres sectores: 1) Información , que contiene todos los bienes y servicios relacionados con ésta que se pueden encontrar en el mercado; 2) No información, en este caso la información la contienen aquellos bienes y servicios empresariales y estatales que no se ofertan en el mercado y 3) Economías domésticas, donde la información se desprende de las relaciones sociales y de producción del factor trabajo y hogares. Es por esta razón que Drucker en su libro “La Sociedad Postcapitalista” (1993) , plantea la reestructuración de la sociedad a nivel económico, político y social, de la mano de una “alfabetización universal”, donde la educación esté al alcance de todos, para aprender y aplicar lo conocido, propiciando una nueva generación, la “generación del saber”. De igual manera, el sociólogo Manuel Castells (1942) en su libro “La Galaxia de Internet” (2001), nos muestra cómo la economía y la sociedad actualmente son más “informacionales” que “industriales”, siendo necesaria una persona instruida que posea, en términos de Drucker, las herramientas para interactuar más eficazmente con un mundo globalizado, es decir, un trabajador de conocimiento adaptado a una Era de la Discontinuidad que sigue cambiando a la velocidad de las necesidades de información. Econ. Aarón I. Olmos R. Esp. MSc. Candidato a Doctor en Gerencia UCV Profesor invitado IESA Profesor UCAB"},{"title":"LA SOCIEDAD VENEZOLANA DE FINTECH Y NUEVAS TECNOLOGIAS “Fintech Venezuela” se convierte en…","link":"https://vefintech.medium.com/la-sociedad-venezolana-de-fintech-y-nuevas-tecnologias-fintech-venezuela-se-convierte-en-541ab8039717?source=rss-fb1f62dcf2a6------2","pubDate":"Mon, 03 May 2021 22:04:33 GMT","thumbnail":"https://cdn-images-1.medium.com/max/1024/1*1hsIQrWlTbVAY7oSG6_pRA.jpeg","categories":["amazon","cloud","aws","venezuela"],"description":"","contentPlain":"LA SOCIEDAD VENEZOLANA DE FINTECH Y NUEVAS TECNOLOGIAS “Fintech Venezuela” se convierte en Proveedor del programa de Amazon Web Services AWS Activate Amazon AWS Amazon Web Services provee a emprendimientos con infraestructura de bajo costo, fácil de usar, necesaria para escalar y crecer en tamaño. El programa AWS Activate es un recurso diseñado para ayudar a los emprendimientos a comenzar a utilizar el portafolio AWS. AWS Activate trabaja con cientos de aceleradores, inversores ángel y empresas de capital de riesgo en todo el mundo para poder brindar a las empresas emergentes créditos gratuitos de AWS, soporte técnico, capacitación, recursos y mucho más. Estos beneficios exclusivos están diseñados para ayudar a las empresas emergentes a dar sus primeros pasos en AWS y hacer crecer su negocio. Por su parte La Asociación Venezolana de Fintech y Nuevas Tecnologías “Fintech Venezuela” constituida en Venezuela desde 2018, ha orientado sus esfuerzos desde al desarrollo de esquemas de colaboración e integración entre los distintos actores del ecosistema Fintech y su aproximación al usuario final mediante la capacitación y el trabajo en equipo. Consolidando sus esfuerzos más allá de nuestras fronteras. Hoy cuenta + 400 miembros y Capítulos especializados de Open Banking, Medios de pago y Capacitación. Además de ser miembro de AFI (Alianza Iberoamericana de Fintech). “Me siento muy feliz por este impulso al ecosistema Fintech en Venezuela, pero sobre todo del poder brindar herramientas a los emprendedores en nuestro país que te traduzcan en la generación de nuevas iniciativas y tecnologías que faciliten y promuevan el crecimiento tecnológico de Venezuela…” Expreso Maria Elena Machado, fundadora y directora ejecutiva de Fintech Venezuela. Gracias a este logro, los miembros de la Sociedad Fintech de Venezuela pueden solicitar el paquete Portfolio de AWS Activate con el ID de Asociación como proveedor de Activate y obtener créditos en la nube de AWS, solo debes registarte en la pagina web ( https://www.venezuelafintech.org/ ) como startup o fintech. Si eres miembro de la Sociedad Venezolana de Fintech y Nuevas Tecnologías “Fintech Venezuela” Únete a algunos de los emprendimientos de más rápido crecimiento del mundo y construye tu negocio con AWS. Registro Startup y Fintech"},{"title":"BANCO PLAZA y LA SOCIEDAD VENEZOLANA DE FINTECH Y NUEVAS TECNOLOGIAS “Fintech Venezuela” unen…","link":"https://vefintech.medium.com/banco-plaza-y-la-sociedad-venezolana-de-fintech-y-nuevas-tecnologias-fintech-venezuela-unen-5e8d89b373c9?source=rss-fb1f62dcf2a6------2","pubDate":"Wed, 28 Apr 2021 17:21:59 GMT","thumbnail":"https://cdn-images-1.medium.com/max/1024/1*1iPko_bC2_DKAd5HQIJKSQ.jpeg","categories":["interfintech","banco-plaza"],"description":"","contentPlain":"BANCO PLAZA y LA SOCIEDAD VENEZOLANA DE FINTECH Y NUEVAS TECNOLOGIAS “Fintech Venezuela” unen esfuerzos en el desarrollo de un innovador proyecto de Inter Fintech y Open Banking La banca venezolana afronta los más desafiantes retos en desarrollos de innovación en un entorno que redirige de forma constante las estrategias para la mejor y mayor prestación de los servicios financieros. El termino de Open Banking o Banca Abierta, es un modelo de negocio que engloba la sistematización e intercambio de datos en el ecosistema financiero; comúnmente desarrollado, mediante el uso de interfaces de programación de aplicaciones (API) como pilares de la transformación digital, su integración con nuevos actores en la prestación de servicio y el usuario final como eje central de la innovación en el sistema financiero. Banco Plaza, Banco Universal es institución financiera con gran solidez en Venezuela, reconocida en 2018, como el banco privado de mayor crecimiento en el país y destacada de sus principales competidores en los servicios ofrecidos por la banca privada, gracias a su estrategia centrada en el cliente, la innovación y su apertura hacia el desarrollo de nuevos modelos de negocios. Por su parte La Asociación Venezolana de Fintech y Nuevas Tecnologías “Fintech Venezuela” constituida en Venezuela desde 2018, ha orientado sus esfuerzos desde al desarrollo de esquemas de colaboración e integración entre los distintos actores del ecosistema Fintech y su aproximación al usuario final mediante la capacitación y el trabajo en equipo. Consolidando sus esfuerzos más allá de nuestras fronteras. Hoy cuenta + 400 miembros y Capítulos especializados de Open Banking, Medios de pago y Capacitación. Además de ser miembro de AFI (Alianza Iberoamericana de Fintech) y recientemente se convirtió en Proveedor del programa de Amazon Web Services AWS Activate ofreciéndole a sus miembros la posibilidad de solicitar el paquete Portfolio de AWS Activate con el ID de Asociación para obtener créditos en la nube de AWS. Esta novedosa alianza ha destacado la creación de nuevas líneas de negocio que han derivado en el apoyo de un proyecto propuesto por la Sociedad Fintech de Venezuela “Fintech Venezuela” denominado INTERFINTECH en el cual gracias al uso de la plataforma tecnológica provista por la empresa Ab4cus Tecnología las empresas Fintech podrán conectarse entre si y conectarse con los servicios del BANCO PLAZA generando así el primer sistema de pagos Inter Fintech de América Latina. “Sin duda seguimos demostrando que en Venezuela tenemos el talento y las ganas de seguir construyendo el país que queremos, desde la acción, el trabajo en equipo y la colaboración” Expreso Maria Elena Machado fundadora y directora ejecutiva de la Sociedad Venezolana de Fintech y Nuevas Tecnologías. Mas Información, registrarte en nuestro website https://www.venezuelafintech.org"},{"title":"Fintech Venezuela te invita a participar en la segunda reunión FintechLAC","link":"https://vefintech.medium.com/fintech-venezuela-te-invita-a-participar-en-la-segunda-reuni%C3%B3n-fintechlac-80eadb186c54?source=rss-fb1f62dcf2a6------2","pubDate":"Sun, 28 Mar 2021 18:45:20 GMT","thumbnail":"https://cdn-images-1.medium.com/max/575/1*pYsGIL4kWiLtoDTUG1c9yA.png","categories":[],"description":"","contentPlain":"“Fintech: un camino hacia la recuperación y la inclusión financiera” Desde La Alianza Fintech de Iberoamérica (AFI), hemos venido colaborando con el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) en la consolidación de un ecosistema Fintech en los países de América Latina y el Caribe a través de la red FintechLAC. Como representantes de las asociaciones Fintech de la región en el Comité Ejecutivo de FintechLAC hemos venido apoyando el desarrollo del sector Fintech en la región y colaborando de forma activa en los proyectos promovidos por el BID. Con el fin de presentar los avances de FintechLAC y analizar los desafíos de política pública y del sector privado del ecosistema Fintech de la región queremos invitarlos a participar del Segundo Evento Regional FintechLAC: “FINTECH: UN CAMINO HACIA LA RECUPERACIÓN Y LA INCLUSIÓN FINANCIERA”. El evento se llevará a cabo mediante cuatro reuniones virtuales diarias (5 al 8 de abril), solo por registro, con la participación de autoridades financieras, asociaciones y cámaras de Fintech y las plataformas Fintech de los países miembros prestatarios del BID. También estarán presentes los innovadores de los sectores bancario y del mercado de capitales y sus reguladores. Es un diálogo público-privado con resultados y temas de interés para todos. Los temas que trataremos miran hacia el futuro del ecosistema en la región: 1. Onboarding digital: Una visión desde la identidad 2. Una visión del sector Fintech en América Latina y el Caribe en tiempos del COVID-19 3. Finanzas Abiertas: Una Mirada al Futuro en América Latina y el Caribe 4. Innovaciones regulatorias para el desarrollo del ecosistema Fintech Contaremos con la presencia de panelistas locales e internacionales del máximo nivel, como Da. Anna Joubin-Bret, Secretaria de United Nations Commission on International Trade Law and Director ITLD/OLA (UNCITRAL), y D. Sebastian Doerr, Experto en Innovación y Economía Digital del Bank for International Settlements (BIS). Para los emprendimientos Fintech es una oportunidad única para analizar y debatir los temas más relevantes para el futuro del ecosistema Fintech de la región y tratar de buscar soluciones de forma conjunta, por lo que queremos animarlos a que participen activamente y asistan. Este es un evento gratuito, pero necesitamos su registro utilizando un correo electrónico institucional. Una vez completado el registro recibirá un correo electrónico con instrucciones para su conexión. Por favor comparta al interior de su organización esta información y no pierda esta oportunidad de analizar los desafíos del sector Fintech en la región. Esperamos su participación. Registro Día 5–8 abril: Click aquí para inscribirse"},{"title":"La cuarta revolución industrial en una mirada.","link":"https://vefintech.medium.com/la-4-revolucion-industrial-a37752b172cf?source=rss-fb1f62dcf2a6------2","pubDate":"Fri, 14 Jun 2019 18:20:39 GMT","thumbnail":"https://cdn-images-1.medium.com/max/700/1*r5H6nm398okwRNiUnrYg4g.gif","categories":["internet","industry-4-0","revolución","redes-sociais","redes"],"description":"","contentPlain":"Breve reseña de lo que nos venia pasando…sin tener conciencia. Hoy, más de la mitad de los habitantes de América Latina y el Caribe usan Internet regularmente. Prácticamente una mitad de la población, cuenta con esta tecnología desde que nacieron y desde entonces tienen acceso a un universo de conocimiento, a nuevas oportunidades de negocio, comunicaciones sin límites ni fronteras, a libertades inimaginadas, pero ¿Cómo hemos llegado hasta aquí? Para eso, tenemos que entender las revoluciones industriales. Estas revoluciones cambiaron radicalmente el orden establecido: trajeron nuevas formas de organización a la sociedad, y nuevos modelos económicos con la adopción de nuevos modelos de producción además, han influenciado todos los aspectos de la vida cotidiana. La primera revolución utilizó agua y vapor para mecanizar la producción. La segunda utilizó la energía eléctrica para crear una producción en masa. La tercera revolución utilizó la electrónica y la tecnología de la información para automatizar la producción. Estas tecnologías generan una nueva revolución digital. Hoy, nos encontramos en las puertas de la cuarta revolución industrial; sucesora de las anteriores. La cuarta se produce como consecuencia de la revolución digital que data desde la segunda mitad del siglo XX y que se caracteriza por una fusión de tecnologías que borran las líneas entre las esferas física, digital y biológica. Revisemos los avances tecnológicos que nos han traído hasta aquí. Primero, el transistor. Segundo, Internet. Tercero, las redes de alta velocidad. Cuarto, los computadores personales. Quinto, los teléfonos inteligentes y sexto, el big data. El transistor fue el primer dispositivo que permitió “digitalizar” fácilmente la información, es decir, transformarla en “dígitos”, ya sea un cero (0) o un uno (1). La señal de cada transistor representa un bit (0 o 1) de información. Así, la información se organiza y almacena digitalmente a través de los transistores. A mayor combinación e interacción de transistores, mayor es la información que podemos almacenar y procesar. Hoy el transistor está presente en todos los aparatos de uso diario como radios, televisores, computadores o teléfonos celulares. Una vez digitalizada la información, pudo ser procesada por grandes computadores y el siguiente paso era transmitirla entre ellos. Aquí aparece la Internet. El primer mensaje digital fue enviado en 1969 a través de “ARPANET”, un sistema desarrollado por la industria militar de los Estados Unidos. A partir de ARPANET, se crearon protocolos para que múltiples redes separadas pudieran conectarse entre sí: lo que hoy conocemos como Internet. En ARPANET, el mensaje viajaba a través de cables de electricidad y a la velocidad de ésta. Con la invención de la fibra óptica a fines de los años 60s, los mensajes empezaron a transmitirse a la velocidad de la luz; permitiendo enviar más información, más rápido y cubrir distancias más grandes. Los transistores y los cables de fibra óptica desencadenaron el inicio de la revolución digital y sus efectos en la sociedad no se hicieron esperar: los computadores en casa, los CD, los DVD, los teléfonos celulares, las cámaras digitales, la televisión digital, el correo electrónico, las redes sociales, el comercio electrónico, la banca en línea y la computación en la nube o cloud computing , entre otros. Hoy, se estima que hay entre ocho y diez mil millones de dispositivos conectados a Internet. La mitad de la población mundial también está conectada. La revolución digital ya es global. Una de las bibliotecas más grandes del mundo es la del Congreso de los Estados Unidos, con más de 150 millones de documentos. Imaginemos que ahora cada día se crearan 250 mil bibliotecas como esta en el mundo; esto equivale la cantidad de datos e información que se genera cada día en Internet. Los datos son ahora el bien más preciado y producido de la sociedad. Por otro lado, el análisis de esa gran cantidad de datos “ big data “, abre la puerta a acciones para mejorar de manera concreta la vida de las personas. Por ejemplo; en las ciudades, el análisis del tráfico en tiempo real envía alertas para que los automovilistas puedan evitar los atascos o permite a las autoridades calcular la oferta necesaria de transporte público; el número de unidades de transporte y las rutas que deben cubrir, entre otras acciones. Cuando la cuarta revolución industrial esté plenamente implementada en el mundo, las tecnologías habrán automatizado por completo la industria. Las máquinas tomarán decisiones autónomamente, descentralizadamente y podrán cooperar entre ellas y con los seres humanos. Las principales tecnologías que hacen posible la cuarta revolución industrial son: La inteligencia artificial, el Internet de las cosas, y la robótica. La inteligencia artificial, también conocida como I.A, permite a las máquinas analizar patrones y ser entrenadas para adoptar soluciones inteligentes, tal y como lo hacemos los seres humanos además, analiza millones de datos, los datos a los cuales llamamos el big data , que nos permiten aprender más rápido y tomar mejores decisiones. Los robots desarrollados con inteligencia artificial, son capaces de construir conocimiento e interactuar con los seres humanos de manera más natural que los sistemas tradicionales. Con el tiempo, simularán aún más el funcionamiento del cerebro. Y por último, el Internet de las Cosas, también conocido en inglés como IOT . Se refiere al establecimiento de una conexión, gracias a Internet, entre básicamente cualquier dispositivo que tenga un interruptor de encendido y apagado. Entonces, como resumen, debemos tener presente lo siguiente: las tecnologías nacidas en la Tercera revolución industrial como la fibra óptica, las computadoras, los teléfonos inteligentes generaron la “Revolución digital”, concretada por el Internet global y el boom de los datos. Esa misma revolución digital, majestuosa desde entonces pero casi desapercibida, es la que va a “parir” a la cuarta revolución industrial. La cuarta revolución industrial estará en pleno funcionamiento cuando el Internet de las cosas y la inteligencia artificial hayan automatizado la gran mayoría de procesos,( tanto en los gobiernos como en las empresas), y también hayan automatizado las experiencias cotidianas de las personas. En ese momento, tanto los procesos industriales como las tomas diarias de decisiones serán más eficientes, más rápidas y más transformadoras. Esperemos lo mejor. Prof Ricardo Santos M / Doctorando en Gerencia en la linea de Innovación, con mas de 25 años de experiencia en Telecom/TIC, Asesor en procesos de transformación empresarial en el sector bancario y retail. Profesor de Pre y Post grado en la Universidad MonteAvila. Magister en Publicidad y Mercadeo/Master en Negocios. Emprendedor Originally published at https://medium.com on June 14, 2019."},{"title":"Pocas palabras se escuchan más hoy en día en el mundo de los negocios que startup","link":"https://vefintech.medium.com/pocas-palabras-se-escuchan-c4012bb15097?source=rss-fb1f62dcf2a6------2","pubDate":"Fri, 14 Jun 2019 16:30:50 GMT","thumbnail":"https://cdn-images-1.medium.com/proxy/1*5dcdCCE59TDAXgeBzoUcBg.png","categories":["emprendimiento","incertidumbre","startup","innovation","negocios"],"description":"","contentPlain":"Pocas palabras se escuchan más hoy en día en el mundo de los negocios que startup. Amazon, Google, Facebook y Apple en algún momento lo fueron. Pero, ¿Qué hace que un startup sea diferente a un emprendimiento?. Se podría decir que una startup es un emprendimiento, pero no todo emprendimiento es una startup. Emprendimiento implica comenzar un negocio desde el prinicipio, con sus riesgos y potencialidades. Muchos de ellos están dirigidos a incursionar en modelos de negocios maduros: una posada, un restaurante, la construcción de una edificación de cualquier tipo para su venta, son solo algunos ejemplos. Aunque tengan aspectos novedosos, se enfocan en producir bienes o proveer servicios que son conocidos. Este tipo de emprendimiento, necesario e inclusive imprescindible, no es una startup. Por otra parte, hay quienes gustan de retar el status quo, imaginarse formas totalmente nuevas de prestar servicios o crear productos antes inexistentes. Se atreven a ver problemas que para otros han pasado inadvertidos, incluídos aquellos que los sufren, e identifican formas creativas para resolverlos. Dedican su talento a hacer aquello que para muchos luce inimaginable. Éste es el mundo de las startups. Es así que viven en el ambiente de la incertidumbre y la innovación. Y con estos dos elementos en mente, intentamos una síntesis de los conceptos que se consiguen por allí, para definir startup: una organización concebida para desarrollar un modelo de negocios repetible, escalable y rentable, para un producto o servicio nuevo, en condiciones de gran incertidumbre. De esta definición encontramos dos elementos centrales. El primero es su objetivo: Desarrollar un modelo de negocios repetible, escalable y rentable. El otro se refiere a las condiciones bajo las cuales lleva adelante ese desarrollo, gran incertidumbre. Por ahora nos vamos a centrar en este último. El primer desafío que enfrenta una organización de este tipo, es conseguir un cliente, y más aún, lograr que esté dispuesto a pagar por su creación. ¿Será que en lugar de individuos son empresas los interesados, o viceversa?. Tampoco sabe cuál es el canal a través del cual lo va a hacer conocer a su cliente, inclusive es posible que no tenga claro los costos en los que incurrirá para producirlo, hacerlo conocer, distribuirlo, y cobrarlo. Igualmente desconoce cómo va a generar ingresos y las métricas que le van a permitir saber si está avanzando, y si su producto está siendo aceptado. Las dificultades que genera moverse rodeado de tanta incertidumbre, se deriva de que no estamos formados para enfrentarla. No nos gusta, nos incomoda, no hemos sido educados para plantarle cara. El sistema educativo formal, así como el entrenamiento que recibimos en el trabajo, incluidas las propias escuelas de gerencia nos enseñan a lidiar con un mundo de certidumbre. En general, el producto o servicio con el que nos toca trabajar ya es conocido, los segmentos de clientes a los que se dirije están definidos. Usualmente se cuenta con un buen plan, una sólida estrategia y completas investigaciones de mercado. Para elaborar una proyección de ventas o un presupuesto de ejecución usualmente lo que se hace es tomar como referencia lo realizado en el pasado. En las startups simplemente no es posible aplicar los métodos tradicionales de gerencia. Ante esta realidad hay quienes adoptan el enfoque de “simplemente hagámoslo”. Pero resulta que esto también ha demostrado ser un camino destinado al fracaso. Afortunadamente hoy en día se cuenta con una gran experiencia en lograr que startups se conviertan en empresas altamente rentables. Más aún, se ha venido desarrollando una metodología que permite de manera sistemática hacer que una idea se convierta en un producto o servicio exitoso; o que en el peor de los casos, se abandone esa iniciativa antes de que se derrochen recursos y tiempo valiosos. Inclusive me atrevería a señalar que más que una metodología, se ha generado todo un cuerpo de conocimiento, algunos inclusive lo denominan “movimiento”, alrededor de lo que se conoce como Lean Startup. La forma como funciona se puede ver en el gráfico siguiente: La idea es que a partir de una idea de negocio, se construya lo que se denomina Minimum Viable Product (MVP) o Producto Mínimo Viable, para probar esa idea llevándola a un grupo de potenciales clientes, conocer sus reacciones y en función de ellas corregir lo que así lo requiera antes de salir al mercado. Sobre los detalles de cada paso hablaremos en otra oportunidad. Originally published at https://medium.com on June 14, 2019."},{"title":"EL PETRO Y EL SISTEMA FINANCIERO PÚBLICO NACIONAL","link":"https://vefintech.medium.com/el-petro-y-el-sistema-financiero-p%C3%BAblico-nacional-c606188f26a9?source=rss-fb1f62dcf2a6------2","pubDate":"Sun, 09 Jun 2019 23:52:46 GMT","thumbnail":"https://cdn-images-1.medium.com/max/1024/1*s9-y2sFsGmgoCGZrB0aCPw.jpeg","categories":["petro","cryptocurrency","finance"],"description":"","contentPlain":"El Petro y el sistema financiero público nacional Desde el anuncio de la creación del Petro por parte de Nicolás Maduro el 03 de Diciembre de 2017, pasando por la creación de la Superintendencia de los Criptoactivos y Actividades conexas el 08 de Diciembre de 2017 y llegando al lanzamiento del Petro el 20 de Febrero de 2018, surgen una gran cantidad de preguntas que van desde su legalidad, pertinencia, uso y ubicación dentro de la estructura del sistema financiero público nacional. Y es que el Petro se nos muestra como un medio de pago desmaterializado con base en la tecnología blockchain bajo la plataforma NEM, pero también como una Initial Coin Offering (ICO), Oferta Inicial de Moneda que pretende recoger un estimado de $6.000 MM en divisas y criptomonedas, pero también pareciera un bono porque quien acceda a él estará adquiriendo un Token o ficha que le dará el derecho sobre el equivalente al valor de un barril de petróleo en reserva a futuro. Lo cierto es que también se nos ha dicho que servirá para pagar impuestos, tasas y contribuciones, incluso para realizar pagos en el sector comercio y los servicios de la mano de una billetera digital, que los interesados deberán descargar en sus teléfonos inteligentes y usar a través de la presentación de un código QR (Quick Response) o respuesta rápida que encripta la dirección alfanumérica o clave pública de la billetera y sirve como enlace para el pago de los bienes y servicios. Ahora bien, ¿y dónde queda el bolívar? Recordemos que es nuestra moneda de circulación nacional y de obligatoria aceptación, emitida exclusivamente por el Banco Central de Venezuela en concordancia con el artículo 318 constitucional y el artículo 94 de su propia ley. Entonces salta a la vista la intención por parte del gobierno nacional de usar como otro medio de pago de obligatoria aceptación al Petro, del cual es importante destacar que no es moneda porque no es emitido por el Banco Central de Venezuela, pero tampoco es legal como medio de pago, reserva de valor y unidad de cuenta, debido a que ni la Constitución ni la Ley del ente emisor lo contemplan como tal, sin embargo se está creando toda una estructura en paralelo al sistema financiero público nacional para darle vida dentro de la economía del país, al crearle una superintendencia, un superintendente, un intendente y un tesorero, que dependen del ministerio de educación universitaria, ciencia y tecnología, y no del ministerio de economía y finanzas o quizás de una dirección del Banco Central de Venezuela. En estas condiciones se pretende que el Petro sea aceptado y usado como pago de deudas, prestaciones sociales, beneficios laborales, así como también en cajas de ahorro de entes públicos. Huelga entonces la pregunta ¿se está creando un sistema dual de medios de pago en el país?, todo apunta a que sí, porque aunque no se tiene legalidad alguna sobre su uso o registro contable y financiero, se está desarrollando un sistema en paralelo que valide su uso. Lo que nos lleva a otra pregunta ¿entonces para qué reconvertir nuevamente la moneda si se tiene el Petro?, y es que hasta se ha dicho que se pretende erradicar paulatinamente al bolívar como moneda nacional, e instaurar otra que bien pudiera ser el Petro. Lo cierto es que la hiperinflación está haciendo estragos no solo en el valor del dinero del venezolano común, sino también del gobierno nacional y por eso esta nueva reconversión monetaria luego de 10 años de la fallida reconversión del 2008, viene a intentar mantener los valores nominales de la excedentaria liquidez en cantidades manejables. Finalmente, la ausencia de líneas claras en la estrategia económica nacional que quedan en evidencia ante la improvisación y experimentación económica por parte del gobierno, en una de las más difíciles etapas de la historia económica y social del país, reclama la urgencia de un plan de ajuste económico que extraiga el excedente de liquidez, recorte el gasto social, sincere el valor de la divisa, incentive, potencie y recupere el aparato productivo, levante progresivamente los controles, y redefina su política de endeudamiento interno y externo, para comenzar a transitar el camino de la recuperación económica, sin medidas accesorias o distractoras del cambio necesario. Econ. Aarón I. Olmos R. Esp. MSc. Director del Centro de Cultura Digital Profesor invitado IESA Profesor UCAB"}],"fetchedAt":"2026-06-05T21:21:57.814Z"}